NAV (ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ)
ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ: Net Asset Value, fund NAV, unit price
NAV ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನ ಪ್ರತಿ-ಯೂನಿಟ್ ಬೆಲೆ, ಫಂಡ್ನ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಬಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಕಳೆದು, ಒಟ್ಟು ಯೂನಿಟ್ಗಳಿಂದ ಭಾಗಿಸಿ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಫಂಡ್ನ NAV ಪ್ರತಿ ವ್ಯವಹಾರ ದಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮುಚ್ಚಿದ ನಂತರ ಒಮ್ಮೆ ಪ್ರಕಟವಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಯೋಜನೆಯ ಬಳಿ ಇರುವ ಎಲ್ಲದರ ಮುಕ್ತಾಯ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು, ಅದರಿಂದ ವೆಚ್ಚ ಮತ್ತು ಬಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಕಳೆದು, ಎಲ್ಲ ಬಾಕಿ ಯೂನಿಟ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹಂಚಿ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ ನಿಮ್ಮ ಹಣ ಆ ದಿನದ ಅನ್ವಯವಾಗುವ NAV ನಲ್ಲಿ ಯೂನಿಟ್ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ; ನಿಮ್ಮದಾಗಿರುವುದು ಯೂನಿಟ್ಗಳು, ರೂಪಾಯಿ ಮೊತ್ತವಲ್ಲ.
ಕಡಿಮೆ NAV ಎಂದರೆ ಫಂಡ್ ಅಗ್ಗ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ NAV ಎಂದರೆ ದುಬಾರಿ ಎಂಬುದು ಸಾಮಾನ್ಯ ತಪ್ಪು ಕಲ್ಪನೆ. ಎರಡೂ ನಿಜವಲ್ಲ. ₹10 ರ NAV ಮತ್ತು ₹500 ರ NAV ಕೇವಲ ಫಂಡ್ ಎಷ್ಟು ಕಾಲದಿಂದ ನಡೆಯುತ್ತಿದೆ ಮತ್ತು ಎಷ್ಟು ಬೆಳೆದಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತವೆ. ಯಾವುದರಲ್ಲಾದರೂ ₹10,000 ಹೂಡಿದರೆ ನೀವು ಅದೇ ಆಧಾರವಾದ ಸಂಗ್ರಹದ ₹10,000 ಖರೀದಿಸುತ್ತೀರಿ — ಕೇವಲ ಯೂನಿಟ್ಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ ಬೇರೆ.
ಮುಖ್ಯವಾದದ್ದು ಕಾಲಾನಂತರ NAV ನಲ್ಲಿ ಆಗುವ ಶೇಕಡಾವಾರು ಬದಲಾವಣೆ, ಅದೇ ಫಂಡ್ನ ಲಾಭ. ಎರಡು ಬೇರೆ ಯೋಜನೆಗಳ NAV ಹೋಲಿಸುವುದು ಉಪಯುಕ್ತವಾದ ಏನನ್ನೂ ಹೇಳುವುದಿಲ್ಲ; ಅವುಗಳ ಲಾಭ, ಎಕ್ಸ್ಪೆನ್ಸ್ ರೇಶಿಯೋ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ಸ್ವರೂಪವನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದು ಹೇಳುತ್ತದೆ.
ಸಮಯದ ನಿಯಮಗಳು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ. ಅರ್ಜಿ ಮತ್ತು ಹಣ ಯಾವಾಗ ಸ್ವೀಕೃತವಾಯಿತು ಎಂಬುದನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ಖರೀದಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ದಿನದ NAV ನಲ್ಲಿ ಸಂಸ್ಕರಣೆಯಾಗುತ್ತದೆ, ಇದಕ್ಕೆ ನಿಯಂತ್ರಕ ಕಟ್-ಆಫ್ ಸಮಯಗಳಿವೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ SIP ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಇದು ತಾಂತ್ರಿಕ ವಿವರ, ಆದರೆ ದೊಡ್ಡ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಮುಖ್ಯವಾಗಬಹುದು.